会计场景提示词模板包 · AI 会计工作坊

📌 主用法（推荐）：在 Claude Cowork 里跑 — Cowork 通过 Filesystem Connector 直接读你电脑上的 sample-data.csv，跑完输出 Artifact 形式的简报。跑通后把每个 prompt 存成 Cowork Skill（命名见下表），月底一句话调起，不用每次重粘。 5 PROMPT · 5 SKILL · 中文

🚨 Fallback（极少数装不上 Cowork 的同学走这条）：把 prompt 存成 prompt-N.txt，在终端跑 codex "$(cat prompt-1.txt)" — Codex CLI 会读你当前目录下的 csv。本页底部有完整 Codex 调用方法。 CODEX CLI 备选

SKILL 命名规范：①→pnl-analysis / ②→anomaly-attribution / ③→chart-story / ④→mgmt-brief / ⑤→exec-grilling

🎯 Cowork 4 步通用用法（5 个 prompt 都一样）

读这一遍 · 后面 5 个 prompt 直接跑

打开 Cowork：Claude Desktop App 左侧切到 Cowork tab（已在 L02 装好）。
确认数据在 Filesystem 授权目录里：~/Documents/AI-Workshop/sample-data.csv（L02 配过的目录）。换成你单位真实数据时，先脱敏放到同目录。
粘 prompt + 让 Cowork 自己读 csv：复制下面任一 prompt → 粘进 Cowork chat → 不要自己粘 csv 内容！直接说『读 sample-data.csv 然后按上面 prompt 跑』，Cowork 会通过 Filesystem Connector 自动读。
跑通后存成 Skill：Cowork chat 右上角『Save as Skill』→ 命名（见上方规范表）→ 下次月底一句 /pnl-analysis 这个月数据 调起，不用重粘。

⚠️ 三件事不要做：① 不要把整个家目录授权给 Filesystem（只给 AI-Workshop 子目录）；② 不要在 prompt 里粘真实身份号 / 银行卡 / 工资明细 — Cowork 默认不会主动读这些，但 prompt 里粘了它就看到了；③ 不要用 Cowork 直接生成可入账凭证 — 它产出『可用于沟通的简报』，不产出『可入账的数字』。

🇦🇺 真实数据先看 AU 数据准备指南：拿你单位真实数据时，先看 au-data-prep.html §6 脱敏清单 + §7 给 Cowork 的『澳洲口径』Prompt 增项。把 au-context 存成 Cowork Skill，调用时一句 /au-context 即可。

① 损益分析三段式（What / Why / So What）

模块 3 · 主力 prompt

什么时候用：拿到一份月度 / 季度损益表，老板问『这个月怎么样』 — 你需要在 5 分钟内出一份能讲的简报。

你是一位资深财务分析师。我给你一份 [公司名/部门名] 的损益数据（CSV 格式，下面贴出）。请用『What / Why / So What』三段式给我一份 1 页简报：【What】先用 5-7 句话客观陈述本期数据特征：哪几条线上涨 / 下降，幅度多少（百分比 + 绝对值），与上期 / 同期对比是否异常（>15% 算异常）。**只描述数字，不解释原因**。【Why】列 3 个最可能的归因，每个归因要：(a) 标注是事实归因还是推测 (b) 给出能验证的方法（例如『需要看客户分布』『需要看采购单价』）。**禁止用『可能因为市场环境』这种废话**，归因必须能落地验证。【So What】给 3 条管理层决策建议，每条建议必须：(a) 指向一个具体岗位 / 部门 (b) 标明时间紧迫度（本周 / 本月 / 下季度）(c) 注明若不做的潜在影响。数据来源（Cowork 用 Filesystem 自动读取）： ~/Documents/AI-Workshop/sample-data.csv 口径说明：[月度 / 季度 / 年度，本币单位]

示例输出（节选）：

【What】6 月营销费用 $48k，环比上涨 35%（绝对值 +$12.5k），是过去 12 个月最高 — 异常。同期销售收入仅上涨 8%（环比 +$15k），ROI 显著恶化。
【Why】① 6 月新增渠道投放（推测 — 需看营销 invoice 分类）；② 旧渠道 CPC 上涨（推测 — 需看 GA / 投放后台）；③ 一次性活动赞助（事实归因可能性 — 看 invoice 抬头）。
【So What】① 营销负责人：本周内出『6 月渠道-投入-产出』明细；② CFO：本月评估是否暂停 ROI 最差的渠道；③ 数据团队：下季度起加 weekly ROI 看板，否则 Q3 同样情况会再发生。

② 异常归因（避免因果倒置）

模块 3 · 纠错 prompt

什么时候用：第 ① 个 prompt 跑完，AI 给的归因你看着不对劲（比如把『相关性』当『因果』讲），用这个 prompt 让 AI 自己 push back。

你刚才给我的归因里第 [N] 条说：『[复制 AI 上一条归因原文]』。请你做三件事： 1. **区分相关性 vs 因果性**：你这条归因是基于数据相关性还是逻辑因果？如果只是相关性，请明说『这只是相关，因果待验证』。 2. **列举证伪条件**：什么样的数据会推翻这条归因？（即 — 如果我看到 X，就说明这条归因是错的） 3. **替代解释**：除了你这条归因，还有什么完全不同的解释能解释同一组数据？至少给 2 个替代解释。回答只针对这一条归因，不要扩展到其他。

什么时候它会承认：

用户：你上面说『营销费上涨是因为新渠道』，请按这个 prompt 自查。
AI：你说得对，这只是时间相关性 — 6 月营销费上涨同期新渠道上线，但我没看到具体哪个渠道吃了多少预算。证伪条件：如果新渠道 6 月预算占比 <10%，则归因不成立。替代解释：(a) 6 月行业 CPC 整体上涨（需要外部数据）；(b) 一次性活动赞助计入了营销科目（需要看 invoice）。建议你先看营销科目的 invoice 分类再下结论。

③ 图表叙事（明确 / 对比 / 可行动）

模块 4 · 可视化 prompt

什么时候用：简报草稿出来了，你要把数字配成图表。这个 prompt 让 AI 帮你判断『这张图能不能上汇报』。

我有这样一组数据需要做图表：[描述数据 — 例如『过去 6 个月各渠道营销费用 vs 收入』] 请按图表叙事三原则给我建议： 1. **明确**：这张图想告诉看的人哪一句话？（一句话，<15 字）如果你能给出超过一句话，说明这张图想表达的太多，应该拆成多张。 2. **对比**：这张图的核心对比维度是什么？（例如：渠道之间 vs 时间趋势 vs 实际 vs 预算）建议用什么图表类型最能突出这个对比？（柱状 / 折线 / 散点 / 堆叠 / 瀑布）。 3. **可行动**：看完这张图，看的人下一步该做什么决定？如果一张图看完没有任何决定可做（只是『知道了』），它就不该出现在管理层汇报里。请用上面三条标准，对我描述的数据给出 (a) 推荐图表类型 (b) 一句话标题 (c) 你认为可不可上管理层汇报，理由是什么。

④ 管理层汇报讲稿（3 分钟版）

模块 4 · 主力 prompt

什么时候用：简报和图表都有了，需要把它压缩成 3 分钟（约 450 字）能讲的稿。

你要帮我把下面的财务简报压缩成一段 3 分钟的管理层汇报讲稿（中文，约 400-450 字，正式但不生硬）。简报内容： [把 prompt 1 的输出粘在这里] 要求： 1. **开场 1 句话直击结论**（不要『今天我向大家汇报…』这种废话）。 2. **中间用 3 个『发现 → 解释 → 建议』循环**，每个循环约 100 字。 3. **结尾 1 句话给一个明确的决策请求**（请求 CFO / CEO 当场拍板的事，或本周需对齐的事）。 4. **不要用 PowerPoint 套话**：不出现『综上所述』『总而言之』『进一步深化』『赋能』『闭环』。 5. **不要给免责声明**（『以上数据仅供参考』之类的话不要写 — 老板要的是判断不是免责）。读出来用秒表掐表，应该在 2 分 50 秒到 3 分 10 秒之间。

⑤ 高管 5 问演练（CFO / CEO 模拟）

模块 4 · 反向 prompt

什么时候用：讲稿写完了，但你不知道老板会问什么。让 AI 扮演 CFO / CEO 提 5 个最可能问的问题，你提前准备好答案。

你现在扮演一位严格、不耐烦但专业的 [CFO / CEO 二选一]。我刚做完下面这段汇报，请你按这位高管的视角问我 5 个最可能问的问题。我的汇报： [把 prompt 4 的输出粘在这里] 要求： 1. 5 个问题必须涵盖：(a) 数据可信度 (b) 成本影响 (c) 现金流影响 (d) 同行 / 历史对比 (e) 下季度预测。 2. 每个问题要尖锐 — 不要『可以介绍一下吗』这种敷衍问题。要像真实老板会问的：『为什么我之前没看到这个？』『这个数能不能用上个月的口径再算一遍？』『你拿什么保证下季度不会更糟？』 3. 每个问题后面给一段『理想回答框架』（不要给完整答案，给框架就好）— 让我自己填血肉。 4. 标注每个问题的潜在『地雷』 — 我答错会怎样？最后给一段总建议：根据我的汇报内容，哪一个问题我现在最答不上来？我应该回去补什么数据再来？

🚨 Codex CLI Fallback 附录（极少数装不上 Cowork 的同学）

单位 IT 不让装 Claude Desktop App 时走这条路。Codex 是 OpenAI 的命令行工具，跑同一套 prompt 但没有 GUI / 没有 Skill 系统 / 不能出图表 — 只用来保证你能跟上 L04/L05 的 prompt 实操。

① 装 + 登

# 前提：Node.js ≥18 已装（node -v 确认）
npm install -g @openai/codex
codex login                # 浏览器 OAuth ChatGPT Plus 账号

② 把 5 个 prompt 存成 txt 文件

cd ~/Documents/AI-Workshop
# 上面 5 个 prompt 分别复制保存到：
# prompt-1-pnl.txt / prompt-2-anomaly.txt / prompt-3-chart.txt /
# prompt-4-brief.txt / prompt-5-grilling.txt

③ 跑 prompt（替代 Cowork 的 chat）

# Codex 会自动读当前目录下的 csv（类似 Cowork Filesystem）
codex "$(cat prompt-1-pnl.txt)"
# 输出在终端 — 复制下来手粘到 Word/Excel 做后续

# Prompt 2/3/4/5 同理：
codex "$(cat prompt-2-anomaly.txt)"
codex "$(cat prompt-3-chart.txt)"
codex "$(cat prompt-4-brief.txt)"
codex "$(cat prompt-5-grilling.txt)"

⚠️ Codex 限制：① 没图表（prompt③ 出的图表叙事在 Codex 里只有文字描述，画图得自己用 Excel）；② 没 Skill 永久复用（每次都得 cat 一遍 txt）；③ 终端环境，会计人接受度低。所以这是 fallback 不是主推荐 — 课后你还是建议尝试在私人电脑上装 Cowork。

🎓 课后扩展练习（推荐去 Prompt Lab）

这 5 个 prompt 的底层逻辑分别对应 JR Prompt Lab 的几个互动练习。课后想深化，去这里：

JR Prompt Lab · Clear Task → 对应 prompt ①（任务边界 + 输出格式）
JR Prompt Lab · Constraints → 对应 prompt ④（不要套话 / 字数限制 / 风格约束）
JR Prompt Lab · Few-shot → 进阶版 prompt ①（你给 AI 看 1-2 个好简报样例，它产出会更稳）