2025-26 澳洲退税计算器
快速估算您的退税金额，适用于 PAYG 员工（雇员）
你的收入
你的签证 / 税务身份
抵扣项向导
选你的职业，看看常被漏掉的可抵扣项。抵扣减少应税收入，按边际税率帮你退钱。
澳洲退税是怎么算出来的？
退税不是「政府发钱」，而是你全年被雇主预扣的 PAYG 税，减去你真正该交的税，多扣的部分退回来。该交的税 = 累进所得税 + 2% Medicare Levy − 低收入抵免（LITO）+ HECS 当年还款。
2025-26 澳洲个人所得税税率表（税务居民）
| 应税收入 | 边际税率 |
|---|---|
| $0 – $18,200 | 0%（免税门槛） |
| $18,201 – $45,000 | 16% |
| $45,001 – $135,000 | 30% |
| $135,001 – $190,000 | 37% |
| $190,001 起 | 45% |
另加 2% Medicare Levy（低收入有减免）。打工度假签证（417/462）$0 起 15%，非税务居民 $0 起 30%、无免税门槛。举例（税务居民、无 HECS、含 LITO）：年薪 $60,000 全年个税约 $9,888、税后约 $50,112；年薪 $80,000 约 $16,388、税后约 $63,612；年薪 $100,000 约 $22,788、税后约 $77,212。
在澳华人最常漏的几项抵扣
- 与当前工作相关的进修学费（self-education）—— 很多人不知道能抵
- 居家办公：FY2025-26 固定费率 70 分/小时，需工时记录
- 手机、网费按工作使用占比分摊
- 工作相关的装备、工具、专业会员费、行业证书
- 上一年找税务代理报税的费用，本年可抵
- 向 DGR 注册慈善机构 ≥ $2 的捐款
什么时候报、多久到账？
财年 7 月 1 日结束后即可报，自己报税截止 10 月 31 日；通过注册税务代理可延期。在线用 myTax 报，多数退税 2 周内到账（纸质报税约 50 天）。
税率与规则来自 ATO 官方公开资料，已对照核实；FY2026-27 部分门槛以 ATO 最终发布为准。
数据最后更新：2026 年 6 月 · FY2025-26 税率/门槛对照 ATO 官方逐项核实 · 由匠人学院编辑团队维护，每个财年更新。
退税常见问题
澳洲退税什么时候开始报？截止日期是哪天？
财年 7 月 1 日结束后即可报。自己报税（myGov / myTax）截止 10 月 31 日；通过注册税务代理（registered tax agent）办理通常可延期到次年。逾期未报可能产生罚款。
退税一般多久到账？
在线用 myTax 报税的，ATO 多数在 2 周内处理完并退款到你的银行账户；纸质报税约 50 天。前提是银行账户信息正确、没被 ATO 额外抽查。
留学生 / 学生签证算税务居民吗？退税方式一样吗？
看居住情况而非签证类型。多数全日制、停留超过半年的留学生通常按税务居民处理，享 $18,200 免税额和居民累进税率，报税方式和本地人一样。最终以 ATO 居民判定（居住测试 / 183 天测试）为准。
打工度假签证（417/462）怎么交税？能退税吗？
打工度假者（backpacker）按 working holiday maker 税率交税：没有免税额，从第 1 澳元起 15%（到 $45,000），不交 Medicare、不享 LITO。如果全年预扣超过应交税，同样可以退。
学费可以退税吗？
与你「当前工作」直接相关的进修课程学费，可作 self-education 抵扣，按你的边际税率退回一部分。但如果课程是为了换一个全新行业、从零入门新职业，则不能抵。
有 HECS / HELP 学贷会影响退税吗？
会。从 FY2025-26 起 HECS 改为 marginal 制，按全年收入对超过 $67,000 的部分计算当年强制还款，这笔钱会从你的退税里扣掉。很多人忽略它，导致实际退税比预期少。
居家办公（WFH）怎么抵扣？
可用固定费率法：FY2024-25 / FY2025-26 为 70 分/小时，覆盖电费、网费、手机、文具等，需保留工时记录（如日志或考勤表）。也可用实际费用法逐项计算，但记录要求更高。
年薪 $80,000 在澳洲要交多少税？税后到手多少？
FY2025-26 税务居民、无 HECS：应税收入 $80,000 全年个人所得税 $14,788，加 2% Medicare Levy $1,600，合计约 $16,388，税后约 $63,612。年薪 $60,000 税后约 $50,112（含 LITO 抵免），年薪 $100,000 税后约 $77,212。有学费、居家办公等抵扣的话应税收入更低、退税更多——用本页计算器填你的实际数字。
收入低于 $18,200 免税门槛还要报税吗？
$18,200 以下本身不用交所得税，但如果雇主全年预扣过 PAYG 税，只有报税才能把预扣的钱全额退回来——这是留学生兼职最常见的『白送钱』场景。完全没收入或没被预扣的，也应在 myGov 提交 non-lodgment advice 告知 ATO 本年不报税，否则会被催报。
没有保留收据还能抵扣吗？
可以，但有限度：全年工作相关支出合计不超过 $300 可以不提供收据（仍需能合理说明花在哪）；洗工作服支出上限 $150。超过 $300 就必须有记录——建议从现在开始用 ATO myDeductions App 或拍照归档收据，下个财年直接受益。
这是澳洲个人所得税计算器吗？2025-26 税率是多少？
是。本工具按 FY2025-26 澳洲个人所得税税率完整计算：税务居民 $18,200 以下免税，之后 16% / 30% / 37% / 45% 分段累进，再加 2% Medicare Levy、减 LITO 低收入抵免、算 HECS 当年还款，一次得出应缴个税、税后工资和预计退税额。打工度假签证（15% 起）和非税务居民（30% 起）的税率同样支持。
这个计算器的结果准吗？能直接拿去报税吗？
本工具按 ATO 公开税率规则估算，帮你提前心里有数、发现漏掉的抵扣，但属于估算值，不构成税务建议。正式报税请通过 ATO myTax 或注册税务代理办理。